金融機構一直是黑錢最重要的“洗白器”。犯罪的違法所得及其產生的收益，通過復雜多層的金融交易，隱瞞其來源和性質，最終將非法變為合法。洗錢因會對經濟、社會造成嚴重后果，一直是金融監管機構檢查的重點。
　　
　　美國監管機構正在升級對大型銀行“非法行為”的處罰力度。
　　
　　繼花旗欺詐事件和解后，近日美國證券交易委員會（SEC）又找到了新的“狙擊”目標：據外媒報道，法國巴黎銀行（BNP Paribas SA）因違反美國針對伊朗、蘇丹、古巴等國家的經濟制裁規定與其開展業務往來，可能收到美國執法部門開出的50億美元左右的天價“罰單”以及臨時業務禁令。受此影響，周三法國法巴股票大跌3%。
　　
　　此外，嘉信理財（Charles Schwab）及美國銀行旗下的美銀美林證券近日也被美國監管機構懷疑助長洗錢之風，遭到調查。
　　
　　不僅美國，歐洲監管機構也加強了“嚴打”力度。據外媒報道，歐盟競爭委員會委員阿姆尼亞近日表示，初步認定法國農業信貸銀行、匯豐銀行和摩根大通（54.55, 0.43, 0.79%）三家金融機構涉嫌操控歐元利率衍生品價格。他們可能違反了歐盟的反壟斷規則，以致影響到歐元衍生產品的利率定價。
　　
　　盡管金融機構依然是“大而不能倒”的對象，但隨著金融危機的漸行漸遠，加強監管或成為銀行業的主旋律。