全球經(jīng)濟在2008年金融危機中“觸底”后,經(jīng)歷2009年的艱難復蘇,2010年出現(xiàn)股市回暖、大宗商品價格飆升、房地產(chǎn)市場火爆的場面。在此背景下,富人的財富急劇擴張,全球富裕人口急速擴容。 據(jù)美林全球財富管理公司與凱捷顧問公司6月末聯(lián)合發(fā)布的《2011年全球財富報告》,全球富裕人口2010年達到1090萬人,較上年增加8.3%;其財產(chǎn)總和達到42.7萬億美元,同比增加9.7%,相當于人均凈資產(chǎn)392萬美元,已超過金融危機前的水平。 由于全球復蘇步伐快慢不一,一些發(fā)達國家為振興后危機時代疲軟的經(jīng)濟,通過移民政策吸引新興經(jīng)濟體的富人入籍,在帶來可觀資金的同時,促進當?shù)氐木蜆I(yè)和消費。 富裕人群分散化 富裕人口包括富裕人士和超富裕人士,其標準分別界定為除主要居所、收藏品及耐用消費品以外的凈資產(chǎn)(包括股票、債券、存款、投資性房地產(chǎn)等)逾100萬美元和3000萬美元。數(shù)據(jù)顯示,全球富裕人口目前仍高度集中在美國、日本和德國,這三國富裕人口占全球富裕人口總數(shù)的60%;中國的富裕人口數(shù)量為53.5萬人,僅次于美國、日本和德國,已連續(xù)兩年穩(wěn)居第四名;瑞士則是全球富裕人口密度最高的國家,平均每千人就有35人擁有至少百萬美元凈資產(chǎn)。 凱捷全球金融服務部全球銷售及市場部主管Jean Lassignardie指出,“盡管全球有超過一半的富人仍聚居于美、日、德三國,但近年來新興經(jīng)濟體的快速發(fā)展,已使富裕人群呈現(xiàn)逐步分散化的趨勢。” 亞太地區(qū)富裕人口去年增加近10%,達到330萬人,首次超越歐洲310萬的數(shù)量,僅次于北美340萬人的規(guī)模,成為全球富裕人口第二大聚居地。數(shù)據(jù)顯示,亞太區(qū)富裕人口財富總額達10.8萬億美元,同比增長12.1%。僅中國香港地區(qū),去年凈資產(chǎn)在100萬美元以上的富裕人口達到10.13萬,刷新了2007年創(chuàng)下的9.6萬人的最高紀錄,較上年同期相比猛增33%,增速已連續(xù)第二年居全球第一。 美林全球財富管理公司亞太區(qū)執(zhí)行總經(jīng)理兼投資總監(jiān)史蒂芬克里認為,股市上漲是推動香港財富增長的主要因素。數(shù)據(jù)顯示,去年全球股市平均漲幅達18%,而香港恒生指數(shù)2009年飆升74%,2010年再度上升5.3%,股票升值使許多人躋身富人行列。 富人投資偏好各異 2010年世界各國經(jīng)濟復蘇步伐快慢不一,但在相對穩(wěn)定的大環(huán)境中,國際資本市場以及房地產(chǎn)市場(特別是亞太地區(qū))表現(xiàn)強勁。在資產(chǎn)投資組合中,大多數(shù)富裕人士更傾向選擇高風險、高回報的投資,降低了固定收益投資產(chǎn)品和現(xiàn)金存款配置。數(shù)據(jù)顯示,截至2010年底,富裕人士整體投資組合中的股票配置由上一年的29%上升至33%;大宗商品投資由上年的16%上升至22%;房地產(chǎn)投資由上年的28%上升至31%;外匯投資所占比例從13%增加到15%。相反,富裕人士投資組合中現(xiàn)金存款的配置由上年的17%下降至14%;固定收益投資產(chǎn)品所占的比例由上年的31%下降至29%。 一個有趣的現(xiàn)象是,由于各地區(qū)經(jīng)濟環(huán)境及人文理念不同,不同地區(qū)的富人投資偏好各有所異。北美地區(qū)的富人更喜歡投資股票,2010年該地區(qū)富人資產(chǎn)配置中,股票比例由上年的36%增加至42%,高于全球33%的平均水平。其中,亞太資本市場成為北美富人資產(chǎn)配置的主要區(qū)域。據(jù)新興市場投資基金研究公司(EPFR)估算,2010年全球資本流入新興市場股票基金和新興市場債券基金的數(shù)額,分別達到800億美元和340億美元,創(chuàng)歷史新高。 而亞太地區(qū)的富人則熱衷于在房地產(chǎn)市場尋求獲利,在炒高一些地區(qū)房地產(chǎn)價格的同時,不少富人賺得盆滿缽滿。全球最保守的資產(chǎn)投資當屬日本富人,他們投資組合中的固定收益投資和現(xiàn)金存款配置,由上年的48%上升到55%,高于全球43%的平均水平。 分析人士指出,隨著各國緊縮貨幣政策的實施,未來區(qū)域性投資回報將會變得更加不確定,建議在2012年增加股票及大宗商品方面的投資配置,減少房地產(chǎn)和現(xiàn)金存款的比例。 移民政策偏向富人 在赴美工作簽證難獲批準、技術移民需長期苦熬的今天,成本低、成功率高的投資移民成為全球富人辦理美國移民的最佳捷徑。據(jù)美國國務院數(shù)據(jù),在2009年10月至2010年9月的財政年度內(nèi),通過在美國投資獲得美國永久居留權(綠卡)的EB-5類(即投資移民)簽證人數(shù),從上一財年的1443人驟增至4218人,同比增長3倍,其中約70%的富人來自亞太地區(qū)。美國移民專家預計,美國下一財政年度獲批的EB-5類簽證的移民總數(shù)還將大幅增長。 美國國會上世紀90年代初立法通過“投資移民項目法案”(EB-5法案)。根據(jù)此法案,外國移民申請人在美投資100萬美元,并創(chuàng)設有利于美國經(jīng)濟的商業(yè)性企業(yè),或在特定區(qū)域內(nèi)投資額50萬美元,并創(chuàng)造10個全職的美國工人就業(yè)機會,即可獲發(fā)兩年期的“有條件”移民簽證;兩年屆滿前90天,便可申請成為永久居民。EB-5法案原應于2009年9月30日到期,為使美國繼續(xù)保持吸引投資移民的優(yōu)勢,奧巴馬政府已宣布將該項目延長3年。 除美國外,為吸引更多來自亞太新興經(jīng)濟體國家及中東地區(qū)的富裕家庭入籍,英國卡梅倫政府去年底在出臺“限制歐盟以外移民”新政策的同時,表示可能將放寬海外富人移民英國的條件。英國媒體稱,這些修改將是英國向歐盟以外地區(qū)公民發(fā)放簽證、授予居留權和公民身份制度全面改革的一部分,以確保富人不受非歐洲移民新規(guī)的影響。 關于放寬富人移民條款的規(guī)定,目前英國移民局與內(nèi)政部已達成共識:銀行資產(chǎn)逾1000萬英鎊的外國國民,獲準申請居留權的期限由先前的5年縮短為2年;獲居留權后5年,既可申請英國公民身份。銀行資產(chǎn)為500萬英鎊者,獲準申請居留權的期限由先前的5年縮短為3年;獲居留權后5年可申請公民身份。銀行資產(chǎn)為100萬英鎊的人,獲準申請居留權的期限為5年,獲居留權后6年方可申請公民身份。同時,擁有500萬英鎊以上資產(chǎn)的人,每年在英國的時間由9個月縮短為6個月。英國首相卡梅倫表示,“希望英國能夠成為高收入移民的主要選擇地區(qū)。” 分析人士指出,在近年遷往歐美的移民潮中,移民者多為30至40歲的社會中堅分子,他們中的許多人不僅積累了比較豐厚的資本,還擁有熟練的專業(yè)技能,在移民的同時也將寶貴“資源”帶到了海外。
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