距離金融危機(jī)爆發(fā)已整整三年,但當(dāng)時(shí)引起系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的全球銀行業(yè)體質(zhì)依然不容樂(lè)觀。日前國(guó)際貨幣基金組織(IMF)的一份報(bào)告也對(duì)銀行業(yè)發(fā)出警報(bào)。IMF在13日發(fā)布的《全球金融穩(wěn)定報(bào)告》中表示,投資者對(duì)全球銀行業(yè)系統(tǒng)的信心尚未完全恢復(fù),全球銀行業(yè)在未來(lái)兩年面臨3.6萬(wàn)億美元的“巨額到期債務(wù)”,不得不與高負(fù)債國(guó)家的政府競(jìng)爭(zhēng)資金。 IMF稱(chēng),許多發(fā)達(dá)國(guó)家依然危機(jī)四伏,流入新興經(jīng)濟(jì)體市場(chǎng)的大量短期資本正在對(duì)金融穩(wěn)定和全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇構(gòu)成新的威脅。“未來(lái)數(shù)月,最緊迫的挑戰(zhàn)是為銀行和主權(quán)融資,尤其是在一些較薄弱的歐元區(qū)國(guó)家。”該組織認(rèn)為,雖然金融危機(jī)期間風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)從私人部門(mén)轉(zhuǎn)移到公共部門(mén),但在許多發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體,對(duì)銀行系統(tǒng)的信心并未恢復(fù)。 對(duì)于愛(ài)爾蘭和德國(guó)的銀行業(yè)而言,IMF指出,債務(wù)到期后的再融資需求問(wèn)題最為突出,其未償債務(wù)中有一半將在未來(lái)兩年到期。不過(guò),IMF也表示全球金融穩(wěn)定性在過(guò)去6個(gè)月已取得改善。 此外,普華永道14日發(fā)布報(bào)告稱(chēng),歐洲銀行業(yè)目前的非核心貸款超過(guò)1.3萬(wàn)億歐元,且銀行業(yè)者將試圖在未來(lái)十年內(nèi)出售或以其他途徑解決這些貸款。按這份報(bào)告中的數(shù)據(jù)計(jì)算,該筆數(shù)字?jǐn)偟綒W盟每人頭上平均約為2600歐元。 普華永道還指出,銀行業(yè)還面臨不良貸款增加的挑戰(zhàn)。2010年不良貸款較上年增加15%,增速雖有放緩,但仍相當(dāng)于去年增加1000億歐元的不良貸款。其中,德國(guó)去年不良貸款總額為2250億歐元,較2009年增加7%,為歐洲最高。英國(guó)位居其次,達(dá)到1750億歐元,同比大增13%。愛(ài)爾蘭為1090億歐元,同比增加24%。西班牙為1030億歐元,同比增加11%。 在其他主要發(fā)達(dá)經(jīng)濟(jì)體中,日本和美國(guó)2011年面臨的公共債務(wù)到期再融資規(guī)模最大,分別達(dá)到相當(dāng)于國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的56%以及29%。“雖然目前的低借款利率繼續(xù)讓美國(guó)和日本受益,但兩國(guó)對(duì)于未來(lái)融資成本的上升非常敏感。”IMF表示。 IMF建議,“為了恢復(fù)市場(chǎng)信心并降低對(duì)央行資金的過(guò)度依賴(lài),有必要進(jìn)一步大力增強(qiáng)歐元區(qū)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表。在這方面,為了避免降低杠桿過(guò)程造成的不利影響,需要提高資本充足率,而且必須重組一系列銀行(大多為規(guī)模較小的銀行),必要時(shí)應(yīng)采取破產(chǎn)解決方式。”
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